Wenn Sie für ein agiles, wachstumsstarkes FinTech- oder Versicherungstechnologieunternehmen (InsurTech-Unternehmen) arbeiten, sind Sie an Freiheiten gewöhnt, die sich aus einem geringen Grad an Regulierung ergeben. Sie möchten ein neues Produkt oder eine neue Dienstleistung auf den Markt bringen, um die steigenden Kundenerwartungen zu erfüllen? Das dauert vermutlich nur wenige Wochen – dank Ihrer spezifischen cloudbasierten Architekturen und Codes. Diese schnelle und einfache Innovation und Prozessoptimierung ist eine hervorragende Grundlage für eine starke Wettbewerbsposition.
Das Problem ist nur, dass Ihre IT-Infrastruktur und Prozesse weder transparent noch vertrauenswürdig für die Behörden weltweit sind. Und die Aufsichtsbehörden sind auf dem Weg – und das vermutlich schneller als Sie denken. Sie müssen damit rechnen, dass Ihr Unternehmen im Laufe der Zeit stärker reguliert wird, ganz ähnlich wie traditionelle Banken heute.
Dies erzeugt mehr Komplexität und viele neue Herausforderungen für Sie, insbesondere im Hinblick auf Governance, Risiko und Compliance, etwa in folgenden Fällen:
- Wenn Aufsichtsbehörden neue Auflagen erteilen – z. B. eine Prozessdokumentation oder monatliche Aktualisierungen der Ausschlussliste für Terroristen – können Sie dann schnell neue Prozesse einführen, um diese Auflagen zu erfüllen und die Prozesse im Laufe der Zeit zu optimieren?
- Die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche unterliegen ständigen Veränderungen. Wie gelingt es Ihnen, die neuen Vorschriften für Maßnahmen einzuhalten, die Finanzinstitute zur Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche ergreifen müssen?
- Der Verbraucherschutz ist ein zentraler Bestandteil der FinTech-Regulierung. Wussten Sie, dass für den Datenschutz zuständige Behörden Unternehmen sanktionieren können, wenn sie keine ordnungsgemäßen Risikobewertungen durchführen und die Standards für den Schutz von Kundendaten nicht einhalten?
Diese Beispiele sind nur ein Vorgeschmack darauf, was künftig an Vorschriften zu erwarten ist. Die Dinge werden also vermutlich weitaus komplexer – und zwar schneller, als Sie vielleicht denken.
Technologie hilft Ihnen dabei, künftige Vorschriften schneller und einfacher umzusetzen
Eine der besten Möglichkeiten, die notwendigen Änderungen von Compliance-Prozessen schnell umzusetzen, ist die Implementierung eines branchenweit standardisierten, flexiblen Backend-Systems oder einer Plattform zur Unterstützung Ihrer Finanz- und Risikomanagementprozesse. Dies hilft Ihnen dabei, neue Prozesse und Änderungen zu definieren und in Ihre operativen Abläufe zu integrieren, wenn sich Vorschriften ändern. (Und das werden sie – und zwar permanent.) Idealerweise verknüpft diese Plattform die verschiedenen Modelle und Vorschriften korrekt miteinander – durch die Modellierung von Prozessen und Entscheidungen unter Verwendung des OMG-Standards Business Process Modeling Notation (BPMN) und des Notationsstandards Decision Model and Notation (DMN).
Um Prozessänderungen langfristig zu managen – und sie zuverlässig und sicher anzupassen, wenn Ihr Unternehmen wächst – sollte auch die Transformation von Geschäftsprozessen in Ihren operativen Abläufen verankert werden. Dabei handelt es sich um einen prozessorientierten Ansatz, der darauf abzielt, Prozesstransformation und -exzellenz auf skalierbare, kooperative und datengestützte Weise zu realisieren und zu steuern. Durch granulare Daten und analytische Einblicke in die bestehenden Prozessabläufe und die Art und Weise, wie Mitarbeitende diese erleben, verfügen Führungskräfte über die erforderlichen Erkenntnisse und Daten, um zu verstehen, wo sie aktiv werden müssen, und über Empfehlungen dazu, wie sie das tun sollten. So sind sie in der Lage, gezielte Transformationen von Geschäftsprozessen zu steuern, die etwas bewirken sowie Kunden und Beschäftigte zufriedener machen.
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Die erfolgreiche Einleitung und Umsetzung einer Transformation ist ein kontinuierlicher, mehrstufiger Prozess, der idealerweise von der richtigen Software unterstützt wird. Lesen Sie dazu unser neues Whitepaper „Kontinuierliche Prozesstransformation für Finanz- und Versicherungsdienstleister“. Hier erfahren Sie auch, warum die Transformation von Geschäftsprozessen zu einer Kernkompetenz Ihres Unternehmens werden sollte. Sie ist der Schlüssel, um schnell und angemessen auf neue gesetzliche Vorschriften zu reagieren – und die Einführung neuer Produkte und Dienstleistungen sicher zu skalieren, während Ihr Unternehmen wächst.